HABER MERKEZİ _HSBC Holdings’in İsviçre özel bankası, yüksek riskli gördüğü kişilerle olan ilişkisini azaltma amacıyla, aralarında 100 milyon ABD dolarını aşan varlıklara sahip birçok kişinin de bulunduğu, varlıklı Orta Doğulu müşterilerle ilişkilerini sonlandırıyor.
Konuya aşina kişilere göre Suudi Arabistan, Lübnan, Katar ve Mısır’dan 1.000’den fazla müşteri, artık HSBC’nin İsviçre’deki servet yönetimi iş koluyla bankacılık yapamayacakları yönünde bilgilendirildi. Bu kişilerin, süregelen süreç hakkında isimlerinin açıklanmaması şartıyla konuştuğu belirtildi.
Bazı müşteriler şimdiden bilgilendirildi ve önümüzdeki birkaç ay içinde kendilerine gönderilecek kapatma mektuplarıyla, başka ülkelere transfer yapmayı değerlendirmeleri tavsiye edilecek.
Banka, e-posta yoluyla yaptığı açıklamada şunları söyledi:
“HSBC geçen yıl ekim ayında grubun stratejik hedeflerine ulaşımını hızlandırmak için yeniden yapılanma planlarını duyurdu. Bunun bir parçası olarak, İsviçre özel bankamızın stratejik odağını geliştiriyoruz.”
Bu yeniden yapılanma, İsviçre bankacılık denetim kurumu Finma’nın devam eden incelemesi sırasında gerçekleşti. Finma, bankanın özel bankacılık kolunun, siyaseten etkili kişilerin (politically exposed persons – PEP) sahip olduğu yüksek riskli hesaplarda gerekli özen incelemesini yapmadığını tespit etmişti. Kaynaklara göre müşteri çıkışlarının çoğunun altı ay içinde tamamlanması bekleniyor ve HSBC, kapatma sürecine yardımcı olacak bir ekip kuruyor.
HSBC açıklamasında ayrıca,
“Açık rekabet avantajına sahip olduğumuz alanlarda liderliği ve pazar payını artırmaya odaklanan, daha basit ve daha dinamik bir organizasyon yaratıyoruz.” ifadelerine yer verdi.
HSBC, 100 milyon İsviçre frangından (124 milyon ABD doları) fazla varlığa sahip müşterileri yüksek riskli olarak değerlendiriyor. Risk derecelendirmesi, kişinin ikamet yeri ve uyruğu gibi faktörlerden de etkileniyor.
HSBC’nin İsviçre birimi, bankanın Orta Doğu için servet yönetimi alanında kurmaya çalıştığı yapılanmanın bir parçasıydı. Ancak yüksek profilli bankacıların ayrılışları da dahil olmak üzere aksiliklerle karşılaştı. Banka, bölgenin sermaye piyasalarında genelde önde gelen oyunculardan biri olsa da, özel bankacılıkta rakipleri karşısında zorlandı.
Geçen ay, HSBC’nin İsviçre özel bankasının, Lübnan Merkez Bankası eski başkanının yüz milyonlarca dolarlık yolsuzlukla bağlantılı kara para aklama şüphesiyle İsviçre’de başlatılan bir soruşturmanın odağında olduğu ortaya çıkmıştı.
Geçen yılın haziran ayında Finma, HSBC Private Bank (Suisse)’in, varlıkların kaynağı, amacı veya geçmişini yeterince incelemediğini söylediği iki yüksek riskli iş ilişkisini özellikle işaret etmişti. Denetim otoritesine göre bu işlemler, 2002 ile 2015 yılları arasında Lübnan ve İsviçre arasında 300 milyon ABD dolarını aşan transferleri içeriyordu.
