Günlük hayatta sıkça paylaşılan IBAN numaraları, uzmanlara göre artık “zararsız” bir bilgi değil. Türkiye’de son dönemde artan dolandırıcılık ve yasa dışı işlemler vakalarında, ele geçirilen IBAN’ların sahte dekont oluşturma, kara para aklama ve hesap kiralama gibi yöntemlerle kullanıldığı ortaya çıktı. Bu durum, bireysel mağduriyetlerin ötesinde toplumsal güvenlik açısından risk teşkil ediyor.
Ticaret Bakanlığı, internette yayılan “IBAN kiralama” ilanlarına karşı vatandaşları uyardı; banka hesabını başkasına kullanım için açmanın Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu kapsamında suç sayılabileceği hatırlatıldı. Uzmanlar, hesabınızdan geçen paraların bilginiz dışında dahi olsa vergi ve adli incelemelerde sizin sorumluluğunuza delil teşkil edebileceğini vurguluyor.
Dolandırıcıların yaygın yöntemleri arasında sahte dekontla kandırma (hesaba para gelmiş gibi gösterilip iade istenmesi), kara para aklama amacıyla hesapların kullanılması ve aylık ödeme karşılığı “hesap kiralama” teklifleri yer alıyor. Mağdurlar çoğunlukla başlangıçta herhangi bir şeyin yanlış olduğunu fark etmiyor; ancak sonrasında vergi, ceza ve adli soruşturmalarla karşılaşabiliyorlar.
Güvende kalmak için alınması gereken önlemler:
-
IBAN numaranızı yalnızca tamamen güvendiğiniz kişilerle paylaşın.
-
Sosyal medya ve ilan sitelerinde IBAN paylaşmayın.
-
Hesap hareketlerinizi sık sık kontrol edin; tanımadığınız girişimler veya şüpheli transferleri hemen bankanıza bildirin.
-
IBAN karşılığı para, kira veya “kolay ek gelir” tekliflerine kesinlikle itibar etmeyin.
-
Şüpheli bir durum fark ederseniz derhal bankanız ve emniyet birimleriyle iletişime geçin.
Uzman uyarısı: “Hesabınızı başkasına kullandırmak yalnızca maddi değil, hukuki sonuçlar da doğurur. Bir suç işlenirse bu, sizin adınıza işlenmiş olur. IBAN numarası da kimlik kadar önemlidir.”